Zamożne osoby nieposiadające dużej wiedzy w zakresie finansów często korzystają z usług doradcy finansowego. Dotyczy to na przykład osób z show-biznesu, które dysponują wielkimi majątkami i potrzebują porady, by dobrze nimi rozporządzać i zapewnić sobie dobrą przyszłość. Jednak nie trzeba wcale być bogaczem, by skorzystać z pomocy, która może być bardzo przydatna. Doradca bowiem nie tylko doradza, jak zarządzać majątkiem, na przykład w co zainwestować czy gdzie ulokować pieniądze, by dało to jak najlepszy skutek ekonomiczny.
Taka osoba pomaga również znaleźć dobrego ubezpieczyciela czy też sporządza plan mający na celu zapewnienie klientowi godziwej emerytury w przyszłości. Jednak instytucja doradcy finansowego często spotyka się z krytyką, ponieważ nie ma dokładnych wytycznych, kto może pełnić taką rolę. Z punktu widzenia moralności doradca powinien być niezależny, jednak w praktyce często zdarza się, że są to osoby powiązane z określonymi instytucjami finansowymi. Wówczas doradzają klientom w taki sposób, by skorzystały na tym ich firmy, co nie zawsze jest dobre dla klienta.
